PROVIDER-DIRECTORY · 服务商索引
服务商索引 不 是"推荐名单"。本项目不接受品牌内容 · 不参与"最佳 X"评比 · 不收费列入推荐。这一层只讲服务商生态的 角色 · 边界 · 费用结构 · 转介绍机制 · 利益冲突——你才能问得出"对方应该负责什么、不应该负责什么、谁在收谁的钱"。
跨境家庭传承的决策对手有六类:律师 / 税务师 / 受托人 / 私行 / 家办顾问 / 保险经纪。每一类对应不同的法律边界、不同的费用结构、不同的利益冲突来源。"谁付费给谁"是判断角色独立性的第一步。
受 attorney-client privilege 保护 · 直接对客户负责。中国大陆 / 香港 / 新加坡 / Jersey / Cayman / BVI 多法域律师角色差异。律所 partner 与高级律师 vs 离岸 in-house counsel 的边界。争议律师 vs 文件律师不能混。
中国注册税务师 / US CPA / UK Chartered Tax Adviser / Singapore Accredited Tax Adviser 的资质差异。跨境税务意见的独立性 · enrolled agent vs in-house tax · 利益冲突披露。CRS / CFC / FATCA / 877A 弃籍税。
专业 trust company(私行系 / 律所系 / 独立系)· PTC(private trust company)· 受托人 fiduciary duty 与 anti-Bartlett · 受托人换人机制 · trustee fee 结构。Zhang Hong Li v DBS / Ivanishvili / Pugachev 判例线。
私行 RM 的销售压力 vs 信义义务 · KYC / SOF / SOW 节点 · CRS controlling person 判断 · "我们的私行客户经理"是销售岗位还是顾问岗位。私行话术陷阱披露 · RM 跳槽后客户档案风险。
SFO(单家家办)vs MFO(多家家办)的角色差异 · IC(投资委员会)章程 · mandate scope creep · fee 多层抽佣 · 转介绍佣金 · EAM 与家办的边界。柱 6 家办治理系统覆盖。
大额寿险 / PPLI / 杠杆保单 / VUL · 保险经纪佣金结构(trailing commission)· 保单受益人冲突 · "保单不可被追索"话术披露 · 保单贷款杠杆与现金价值税务事件。
对任何一类服务商 · 我们建议带着这三个问题进谈判。这三个问题在六类 role 深度页里会反复出现 · 它们是判断对方独立性 + 责任边界 + 救济渠道的最短路径。
客户付费 vs 转介绍佣金 vs 销售分成 vs 资产管理费抽成 vs trailing commission。"你只对付费给你的人负责"—— 找出这层关系,你才能判断这位服务商的真实立场。
哪些事你负责 · 哪些事你只是转介绍 · 哪些事你说"这超出我的执业范围"。"全能项目经理"是危险信号—— 没有任何一类持牌服务商能既起草信托文件又代客户做投资又签税务意见信。
你的执业保险(PI insurance)覆盖什么金额 · 出错后客户能 / 不能起诉你 · engagement letter 里是否有"limitation of liability"条款 · indemnity 由谁承担。没有 engagement letter 等于没有责任主体。
本项目对所有服务商一律不评价、不推荐、不参与"最佳 X"评比 · 不收费列入推荐 · 不接受品牌赞助。这不是中立姿态,而是方法论选择:
本项目能提供的:六类服务商的角色 · 边界 · 费用结构 · 转介绍机制 · 利益冲突 · 官方登记入口。带着这些工具,你才有能力自己做出选择。
服务商话题在本站不止于本板块 · 以下入口涵盖与服务商角色 / 边界 / 冲突直接相关的判例、条款、清单、FAQ、风险与监管观察:
Zhang Hong Li v DBS · Ivanishvili v Credit Suisse · Pugachev · Grand View v Wong · Zhang Lan。
CLAUSE · 条款级职业服务红旗问题 · 受托人尽调 · EAM 尽调 HK/SG · 家办利益冲突 · 首次见顾问。
FAQ · 销售话术披露"私行说 100% 保密" · PPLI 真实回报 · 信托销售三话术 · 移民销售 14 陷阱。
RISK · 风险地图服务商利益冲突 · 私行 RM 跳槽客户档案 · 受托公司退出 / 违约 · 保单受益人冲突。
PATH · 学习路径