第一次见律师、税务师、Trustee、家办顾问前的材料清单
页面类型：清单：帮你准备材料、发现缺口；打勾不等于自动合规。
一句话结论：第一次见律师、税务师、Trustee、家办顾问前的材料清单。
这页先帮你做什么
- 确认这份清单适用于哪个动作、文件或会前场景。
- 把正文项目转成待补材料、待询问事项和红旗提示。
- 识别哪些问题需要律师、税务师、trustee 或相关服务商继续判断。
如果你只有 10 分钟，先按顺序看下面这 3 步：
- 先看适用场景和清单分组。
- 再逐项标出已具备、待补充和需要专业判断的材料。
- 最后把缺口整理成给顾问的 5 个问题。
用完这页，你应该得到：一份可带给顾问继续核对的材料缺口和问题清单。
具体适用仍需结合事实、法域和专业意见判断。
证据卡（展开查看）
这篇解决什么问题
客户第一次见专业人士时，常常只带一个大问题：我该怎么做传承？专业人士真正需要的是事实和文件。
核心判断
一场有效的首次会议，应该先把资产、身份、家庭、税务、资金来源、现有结构和目标排序讲清楚。没有这些底稿，任何方案都容易变成模板推荐。
先把边界说清楚
本页只提供前置教育和风险识别框架。税务居民、账户分类、公司控制、信托有效性、继承冲突、婚姻财产和管辖地选择，均需要结合事实、文件和适用法域重新判断。任何具体方案都应由相应法域的律师、税务师、受托人、银行或持牌顾问另行确认。
最常见的错误说法
- 先问价格：没有事实，价格只会对应模板。
- 只给口头信息：口头信息无法替代文件。
- 隐瞒敏感信息：配偶、子女、债务和资金来源往往是方案成败关键。
判断框架
1. 资产
境内外资产、公司、账户、保单、基金、房产、数字资产。
2. 身份
国籍、永居、税务居民、停留天数、家庭成员所在地。
3. 家庭
婚姻、子女、父母、非婚生子女、二代参与经营情况。
4. 文件
章程、股权文件、trust deed、遗嘱、保单、KYC、自证表、税务申报。
中国家庭视角 · PRC Lens
隐私不是少说一点。对专业人士隐瞒配偶、子女、债务、资金来源或税务身份，会让方案从一开始就建立在错误事实上。
见专业人士前要准备什么
- 全球资产表。
- 家庭关系图。
- 税务居民和身份表。
- 现有公司/信托/保单/遗嘱文件。
- 资金来源和历史出境资料。
- 服务商名单和收费文件。
相关页面
- guide/service-provider-due-diligence.html
参考来源（公开页面可择要展示）
- 《中华人民共和国民法典》 — https://flk.npc.gov.cn/detail?id=ff808081729d1efe01729d50b5c500bf&title=%E4%B8%AD%E5%8D%8E%E4%BA%BA%E6%B0%91%E5%85%B1%E5%92%8C%E5%9B%BD%E6%B0%91%E6%B3%95%E5%85%B8
- OECD CRS Implementation Handbook — https://www.oecd.org/content/dam/oecd/en/publications/reports/2018/03/standard-for-automatic-exchange-of-financial-information-in-tax-matters-implementation-handbook-second-edition_a52535ec/841e9512-en.pdf
- 国家外汇管理局 37 号文 — https://m.safe.gov.cn/safe/2014/0714/5546.html
非法律意见声明
本文是公开教育和尽调框架，不构成法律意见、税务意见、投资建议、移民建议或受托人意见。具体个案应结合资产来源、税务居民身份、家庭成员身份、资产所在地、信托文件、银行 KYC 文件和相关法域律师意见另行判断。
本页是公开教育与尽调框架，不构成法律、税务、投资或移民意见。具体个案应结合资产来源、税务居民身份、家庭成员身份、资产所在地、信托文件、银行 KYC 文件和相关法域律师意见另行判断。
最后更新：2026-04-28 · 编辑部