SCENARIO · 从处境开始
不必先理解项目栏目结构。中国家庭最常见的 10 个处境 · 每个直接指向 1 条 PATH + 1—2 个判例 / 条款锚点。从处境进入是最快的路径——读完一个处境页 · 你大致知道自己在哪一柱、哪些文件先看、找哪一类律师 / 税务师对话。
10 个典型处境
每个处境页明确：你担心的是什么 · 落到哪一柱 · 先看哪两份文件 · 哪一个判例最接近你的情况 · 哪几类专业角色能 / 不能帮你。
还没签 trust deed · 正在考虑法域、受托人、受益人、资产装入、税务居民 · 已经看了几家私行 RM 的方案但拿不准。
结构已经设好 · 担心 sham / anti-Bartlett / CRS / FATCA / 底层治理 / KYC 是否到位 · 想做一次健康体检。
主要资产是境内公司股权 / 有限合伙 / 隐名持股 / 家族企业 · 复杂场景：章程 / 遗嘱 / 配偶权益 / 二代接班 / 历史代持 / 兄弟共创 / 政商关系。
先画清资产 / 账户 / 身份 / 资金来源 / 报告路径 · 再谈信托 / 保单 / SPV / 家办账户 · 路径不止 4 条。
银行要求更新账户 / 控制人 / 税务居民 / 资金来源 / 公司结构 / 信托信息 · 答案不能编。回答前你要先想清几件事。
配偶共同财产 · 受益人定义 · 保单受益人 · 遗嘱与信托分配可能冲突 · 二代之间的兄弟争产。
护照 / 永居 / 陪读 / 绿卡 / 英国居住 / 教育与税务居民身份可能改变信托 / 遗嘱 / 账户报告路径。
律师 / 税务师 / 受托人 / 私行 / 家办顾问 / 保险经纪分别负责什么 · 谁收谁的钱 · 谁只是转介绍 · 谁的话该信几分。
保留多少权力、以什么形式保留 · 决定信托是真信托还是 Pugachev 同款 sham · 撤销权 / 自任 protector / de facto control 的边界在哪。
配偶不知情会同时加速 sham 与 nuptial settlement 双重风险 · 资金来源 / 知情同意 / 设立动机三个关键变量决定结果。
读法建议
每个处境页的结构 ——① 你处境的真实样子（不是术语）·② 这处境属于哪一柱（多个柱时讲清楚为什么）·③ 第一步该做什么（看哪两份文件 / 问哪一个问题）·④ 相关判例与条款锚点（不是法律意见 · 是路径锚）。处境页不直接给答案 · 而是把你引到合适的 PATH + 判例 + 条款 + 风险页继续读。
不知道自己在哪一柱? 处境是最稳的入口。