检查清单 · 家事继承与资产承接
中国遗产管理人文件清单：先确认谁有权代表遗产
这页一句话与 10 分钟路径
页面类型：清单：帮你准备材料、发现缺口；打勾不等于自动合规。
一句话结论：本清单核心要点：遗产管理人文件不是一个单独证明，而是一组文件链。最危险的情况是：家人内部同意了，但银行、公司、保险公司、trustee 或法院并不承认这个内部安排。（详见正文）。
这页先帮你做什么
- 确认这份清单适用于哪个动作、文件或会前场景。
- 把正文项目转成待补材料、待询问事项和红旗提示。
- 识别哪些问题需要律师、税务师、trustee 或相关服务商继续判断。
如果你只有 10 分钟，先按顺序看下面这 3 步：
- 先看适用场景和清单分组。
- 再逐项标出已具备、待补充和需要专业判断的材料。
- 最后把缺口整理成给顾问的 5 个问题。
用完这页，你应该得到：一份可带给顾问继续核对的材料缺口和问题清单。
具体适用仍需结合事实、法域和专业意见判断。
非法律意见 / 非起草模板说明
本页用于公开知识参考知识库，帮助读者理解制度、条款和文件链。它不构成个案法律意见、税务意见、投资建议或可直接复制的起草模板。
证据卡与可引用摘要（展开查看）
作者法有承 · 主笔（合成）
审阅状态公开知识参考
最后更新2026-05-15
适用范围适用于境内外资产同时存在的中国家庭。
证据等级民法典继承编 + probate 官方资料。
专业边界本文为公开知识整理，不构成法律、税务、外汇、保险或信托执行意见；不提供规避法院命令、继承、债权、税务或信息披露的操作路径。
审查清单
A. 身份与权力来源
- 是否有有效遗嘱？
- 遗嘱中是否指定遗嘱执行人？
- 是否已有继承人推选或共同担任遗产管理人的文件？
- 是否存在争议，需要向人民法院申请指定遗产管理人？
- 该遗产管理人是否同时是继承人、公司董事、受益人或债权人？
B. 遗产范围
- 是否有境内银行账户？
- 是否有境内公司股权？
- 是否有 BVI / Cayman / HK / SG SPV 股份？
- 是否有境外账户、保单、基金、数字资产或信托外资产？
- 哪些资产已经在信托内，哪些仍在个人名下？
C. 文件链
- 死亡证明；
- 亲属关系文件；
- 遗嘱及见证 / 公证 / 翻译文件；
- 遗产清单；
- 债权债务清单；
- 税务或完税相关文件；
- 境外机构要求的 probate / letters of administration / legal opinion；
- 公司股东名册、章程、董事会决议；
- 保险合同和受益人记录。
D. 对外机构
- 银行是否接受遗产管理人文件？
- 公司注册代理是否要求 probate grant？
- 保险公司是否要求受益人或遗产文件？
- trustee 是否需要 executor / administrator 提交正式请求？
- 数字资产平台是否有自身遗产程序？
复核重点
遗产管理人文件不是一个单独证明，而是一组文件链。最危险的情况是：家人内部同意了，但银行、公司、保险公司、trustee 或法院并不承认这个内部安排。
参考来源
- PRC Civil Code inheritance — https://www.spp.gov.cn/spp/ssmfdyflvdtpgz/202008/t20200831_478418.shtml
- HK Probate Registry — https://www.judiciary.hk/en/court_services_facilities/probate.html
- SG Letters of Administration — https://www.judiciary.gov.sg/family/apply-for-letters-of-administration
- GOV.UK probate overview — https://www.gov.uk/probate-estate
最后更新：2026-05-15 · 编辑部