TL;DR
Commonwealth of Dominica CBI（1993 · 加勒比最早之一）：2024-06-08 实施 OECS MOA · 单人 USD 200K（EDF · Economic Diversification Fund · 不可退捐赠）· 房产 USD 200K（5 年持有）· 处理周期 3—4 个月（OECS 2024-03 MOA 要求 4 个月 + 强制面试 16+）。对中国家庭定位：① 第二护照（154 国免签）· ② 银行 KYC 申报地多元化（但仅护照不改税居）· ③ 旅行便利 · ④ 不实际居住（multiple residence vs Dominica 实际居住）。风险高发：① 2023-08 多米尼克撤销 100+ CBI 公民（涉伊朗 / 制裁国 · 加强后续审查）；② 银行 KYC 拒收 Dominica passport 主要持有人 · 实务需配合中国 / 港 / 新 TRC；③ EU 申根免签 2024—2025 持续审查 · 部分国别面临收紧；④ 美国从未对加勒比 CBI 5 国提供 E-2 / 免签（仅格林纳达 E-2）。关键 insight：Dominica 护照不能解决 CRS 申报问题 · 解决仅是旅行 + 银行 KYC 多元化辅助 · 销售 "拿了多米尼克就避 CRS" = 虚假声明 / 风险。2025—2026 走向：OECS 五国持续配合 EU / 英国 / 加 / 美做 due diligence 加强 · 投资门槛或继续上调。
§ 1 · Dominica CBI doctrine
Dominica CBI 法律框架
Commonwealth of Dominica Constitution + Citizenship Act 1993 + OECS MOA 2024-03 + CBIU（Citizenship by Investment Unit · cbiu.gov.dm）
① 投资选项 2 类（2024-06-08 后）：
- EDF（Economic Diversification Fund）· 单人 USD 200,000 不可退
- 房产 · USD 200,000 政府批准项目 5 年持有 + 附加政府费
② 家庭附加费：
- 配偶 · USD 25,000 起
- 未成年子女 · USD 25,000 起
- 父母 / 祖父母 / 兄弟姐妹 · 视年龄分级
- 整家 4 口典型 EDF · USD 250—275K
③ 申请人资格：
- 18 岁 + 良好品格 · 无犯罪记录
- 合法资金来源 + 银行参考
- 16+ 强制面试（虚拟 / 实地）
- 不要求实际居住
④ 国籍获得：
- 3—4 月处理 + 宣誓 → 公民证 + 护照
- 承认双重国籍 · 中国不承认（参 OP6 中国国籍法 § 9）
- 对中国家庭：取得 Dominica 国籍 = 中国自动丧失国籍（除非未取得登记证明 · 实务多数情况已丧失）
⑤ 免签 / 落地签 152—154 国：
- 欧盟申根 90/180 天免签（2024—2025 持续观察）
- 英国免签 6 月
- 中国 14 天免签 · 香港 90 天
- 不含美国 / 加拿大（须签证）
§ 2 · 加勒比 5 国 vs Dominica 对比定位
| 国家 | 最低 (USD) | 处理 (月) | 免签 | 特色 |
|---|---|---|---|---|
| Dominica | 200K EDF | 3—4 | ~154 | 最低门槛 / 早期项目 |
| St Kitts & Nevis | 250K SISC | 4—6 | ~157 | 护照最强 / 最贵 |
| St Lucia | 240K NEF | 3—4 | ~147 | 2015 启动 / 后来者 |
| Antigua & Barbuda | 230K NDF | 3—4 | ~151 | 居住要求 5 年 5 天 |
| Grenada | 235K NTF | 3—4 | ~146 | 美 E-2 唯一 |
§ 3 · 申请流程 6 步
① 选授权代理人（IA · Authorized International Marketing Agent）
CBIU 仅通过授权 IA 受理 · 不能直接申请。Dominica 授权 IA 全球数十家 · 中国客户应选有 CBIU 公开公告的合规 IA。
② 资金合法性举证 + 银行参考
5 年资金来源链条 + 完整税务记录 + 银行参考信。中国客户资金合法性是常见拒签原因。
③ Due Diligence 调查
CBIU 委托独立 due diligence 公司（如 BDO / Thomson Reuters World-Check）调查申请人背景。多米尼克 2024-06 后加强 DD 严格度。
④ 面试（16+ 强制 · 2024-03 OECS MOA）
主申 + 16+ 受养人 · 虚拟或实地面试。问询资金来源 / 移民动机 / 多米尼克认知。
⑤ 投资 + 政府费
原则批准（in principle approval）后 30—60 天内付投资 + 政府费。EDF USD 200K + Government Fee USD 50—70K + DD Fee USD 7,500 + 律师 USD 10—20K。
⑥ 宣誓 + 护照
宣誓（虚拟）→ 公民证 → 护照（10 年有效）。整体周期 3—4 月。
§ 4 · 2023 撤销 100+ 公民 · 真实风险
2023-08 多米尼克撤销 CBI 公民事件
事件：2023-08 多米尼克政府公告撤销超 100 名 CBI 公民国籍 · 主要涉及 ① 伊朗籍申请人（涉美国 / 欧盟制裁）· ② 资金合法性后续发现问题 · ③ 部分未通过加强 DD。
影响：
- 已被撤销公民 · 护照失效 · 国籍丧失（不可恢复）
- 政府保留投资金额（不予退还）
- 申请人重新失去国籍 + 须按原国籍生效
- 对中国家庭：若已注销中国户籍 · 重新取得身份难度极大
政策回应：2024-03 OECS MOA · 五国共同加强 DD + 标准化 · 涨价至 USD 200K + 强制面试。
§ 5 · 风险
Dominica CBI 8 大风险
- 2023 撤销先例：政府可事后撤销 CBI 公民 · 投资款不退 · 国籍丧失风险持续
- 银行 KYC 拒收：欧美银行对 Dominica passport 主要持有人 KYC 严格 · 部分银行拒开户
- EU 申根审查：2024—2025 EU 持续审查加勒比 CBI 免签 · 部分国别面临审查报告 · 免签可能被限制（参 Malta CJEU 案 OP4 hub）
- 仅护照不改 CRS 申报地：CRS 看税居 · Dominica 护照 ≠ Dominica 税居 · 仅护照不能改 CRS · 参 OP10 套路 ⑤
- 中国国籍自动丧失：中国国籍法 § 9 · 取外籍 = 自动丧失中国国籍 · 户籍注销义务（参 OP6）
- 美国不接受 CBI：美方银行 KYC / 签证审查对 CBI 加勒比护照严格 · 不能简化 ESTA / 签证申请
- 制裁国黑名单关联：与伊朗 / 朝 / 俄 等被制裁国申请人共池 · 整体声誉受影响
- 5 年持有期：房产 5 年持有 · 提前出售 = 撤销国籍 + 投资款损失
§ 6 · 灰色操作披露 ⚠
套路 ① · "拿了多米尼克就避 CRS"
销售推 "Dominica 护照换 TIN · 银行 KYC 改填 Dominica · 中国 CRS 不能查到"。实际：
- CRS 看税务居民不看护照
- Dominica TIN 仅适用 Dominica 税居（须实际居住 + 在 Dominica 缴税）
- 仅护照不申报中国税居 = 虚假自证 · 银行可向中国税局报告
- 2018 中国 CRS 已开始回传 · 银行有义务查证
套路 ② · "Dominica 护照可免签美国 / 加 / 澳"
销售推 "拿 Dominica 全球免签"。实际：
- Dominica 免签实际 ~ 154 国 · 不含美 / 加 / 澳 / 日
- 美国 ESTA / B1 / B2 仍需单独申 · 不享 VWP（Visa Waiver Program）
- 加 / 澳 ETA 仍需单独申
- 欧盟申根 + 英国 + 中国 + 香港等才是真免签
§ 7 · 真实公开案 + 政策线索
- 2023-08 多米尼克撤销 100+ CBI 公民：政府公告 · 资金 / 制裁 / DD 问题
- 2024-03 OECS MOA：5 国共同协议 · USD 200K 最低 + 标准 DD + 强制面试
- 2024-06-08 实施日：Dominica EDF / 房产路径同步涨价
- 2024 EU 申根审查：欧洲议会持续审查加勒比 CBI 免签 · 报告关注
- 2025 OECS 5 国数据：Dominica 仍是 5 国中处理量较高之一 · 但中国占比下降
- SEC v. Sethi 等 EB-5 案：CBI 与美 EB-5 不同 · 但销售陷阱套路相似（参 OP10）